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Erwerb von Kenntnissen für MARisk-Compliancebeauftragte

(künftige) Compliancebeauftragte

• MaRisk Grundlagen
• Besondere Kontoformen unter Berücksichtigung allgemeiner zivilrechtlicher Grundlagen, u. a.
• Minderjährigenkonten
• Gemeinschaftskonten
• Betreutenkonten
• Nachlasskonten (Legitimation von Erben)
• Errichtung P-Konto
• Entgelte: Fallgruppen des BGH und einzelne Entgelte
• Zahlungskontengesetz: Basiskonto, Kontowechsel, Transparenzvorschriften (vorvertragliche Entgeltinformationen, Entgeltaufstellung, standardisierte Preisverzeichnisse). Es werden auch die Delegierten Rechtsakte der Kommission dargestellt, z.B. bezüglich der standardisierten Terminologie
• Rechtsfragen im Zahlungsverkehr: SEPA-Überweisung, SEPA-Lastschrift und Online-Banking
• Ausführung einer nichtautorisierten Überweisung:  Folgen für die Sparkasse (Wiedergutschrift innerhalb eines Bankarbeitstages?/Anspruch gegen den Empfänger der Gutschrift?)
• Risiken für die Sparkassen im Lastschriftverkehr
• Online-Banking: Haftungsrisiken aus betrügerischen Transaktionen
• Umsetzung PSD II: Darstellung der Haftungsrisiken für Sparkassen, die aus den neuen Vorschriften des Zahlungsdienstaufsichtsgesetzes und des BGH sowie aus den Delegierten Rechtsakten der Kommission (z. B. zu den Vorgaben bezüglich der starken Kundenauthentifizierung) resultieren
• Review PSD II (PSD III)
• Verbraucherdarlehensrecht: Umsetzung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie
• Schwerpunkt: Kreditwürdigkeitsprüfung
• Aktuelle Rechtsprechung
• Bankgeschäfte im Fernabsatz

Die dargestellten Themenbereiche werden ausführlich besprochen. Dadurch wird der/die Compliance-Beauftragte in die Lage versetzt, die in den einzelnen Bereichen bestehenden Risiken zu identifizieren und somit die Risikolage der Sparkasse besser einzuschätzen.

Fragen können gern vorab eingereicht werden.